La trésorerie de départ est un élément essentiel à prendre en compte lors de la création d’une entreprise. Elle permet d’évaluer les besoins financiers initiaux et d’assurer ainsi le bon fonctionnement de l’activité dès le démarrage. Dans cet article, nous allons vous donner toutes les clés pour calculer au mieux cette trésorerie de départ et ainsi mettre toutes les chances de votre côté pour réussir votre projet entrepreneurial.
Qu’est-ce que la trésorerie de départ ?
La trésorerie de départ est le montant initial dont l’entreprise dispose pour faire face à ses dépenses courantes et à ses besoins en fonds de roulement (BFR). Il s’agit donc du capital nécessaire au lancement et au fonctionnement de l’entreprise pendant les premiers mois d’activité, avant que celle-ci ne parvienne à générer des revenus suffisants.
L’enjeu principal est d’éviter une situation de tension financière, qui pourrait rapidement mettre en péril la viabilité du projet. Une trésorerie insuffisante peut en effet conduire à des difficultés pour payer les fournisseurs, les salaires ou encore rembourser les emprunts contractés.
Comment estimer ses besoins en trésorerie ?
Pour évaluer au mieux vos besoins en trésorerie, il est important d’établir un plan de trésorerie prévisionnel. Celui-ci doit prendre en compte l’ensemble des recettes et des dépenses de l’entreprise, ainsi que les décalages de trésorerie liés aux délais de paiement.
Les principales rubriques à intégrer dans ce plan sont :
- Les investissements : achat ou location de matériel, travaux d’aménagement, etc.
- Les charges fixes : loyer, salaires, assurances, etc.
- Les charges variables : achats de matières premières, frais de transport, etc.
- Les recettes : chiffre d’affaires prévisionnel, subventions éventuelles, etc.
Ce plan de trésorerie doit être établi sur une période d’un an minimum. Il permettra d’évaluer les besoins en trésorerie mois par mois et ainsi d’anticiper les périodes de tension financière. N’hésitez pas à ajuster vos prévisions en fonction des retours d’expérience et des évolutions du marché.
Quelles sont les sources de financement pour constituer sa trésorerie de départ ?
Pour constituer votre trésorerie initiale, plusieurs solutions s’offrent à vous :
- L’apport personnel : il s’agit du montant que vous êtes prêt à investir dans votre projet. Plus cet apport est important, plus vous aurez la possibilité d’emprunter auprès des banques.
- Les emprunts bancaires : ils peuvent être complémentaires à l’apport personnel et permettent de financer les investissements et le besoin en fonds de roulement. Les banques seront plus enclines à vous accorder un prêt si votre apport personnel est conséquent et si votre plan de trésorerie prévisionnel est réaliste.
- Les subventions et aides publiques : certaines entreprises peuvent bénéficier d’aides spécifiques, notamment en fonction de leur secteur d’activité ou de leur localisation. Renseignez-vous auprès des organismes compétents pour connaître les dispositifs dont vous pouvez éventuellement profiter.
- Le financement participatif (ou crowdfunding) : il s’agit d’une solution alternative pour financer une partie de votre trésorerie initiale, en faisant appel à la générosité du public. Cette méthode peut être particulièrement adaptée pour les projets innovants ou ayant une dimension sociale ou environnementale forte.
Quelques conseils pour optimiser sa trésorerie de départ
Afin d’éviter les difficultés financières dès le lancement de votre entreprise, voici quelques recommandations :
- Établir un plan de trésorerie prévisionnel rigoureux : comme mentionné précédemment, il est essentiel de prendre en compte toutes les dépenses et recettes, ainsi que les décalages de trésorerie liés aux délais de paiement.
- Maintenir un suivi régulier : la trésorerie est un élément vivant et évolutif. Il convient donc de la suivre régulièrement (au minimum une fois par mois) afin d’ajuster vos prévisions et d’anticiper les dérapages.
- Négocier des conditions de paiement avantageuses avec vos fournisseurs : songez à demander des délais de paiement plus longs ou à obtenir des remises en cas de paiement rapide. Cela vous permettra d’améliorer votre trésorerie en préservant votre fonds de roulement.
- Facturer rapidement et relancer les impayés : n’hésitez pas à mettre en place un processus de facturation efficace et à relancer rapidement vos clients en cas de retard de paiement.
Au final, le calcul de la trésorerie de départ est une étape cruciale pour assurer la pérennité de son entreprise. En évaluant au mieux vos besoins financiers initiaux, en choisissant les bonnes sources de financement et en mettant en place une gestion rigoureuse, vous maximiserez vos chances de succès entrepreneurial.